Le module Rapprochement Bancaire de Sage FRP 1000 permet de réconcilier les écritures comptables enregistrées dans la GCF avec les écritures bancaires issues du relevé de compte transmis par la banque. L'objectif est d'identifier les éléments non encore rapprochés et de garantir la cohérence entre la comptabilité interne et le relevé bancaire.
| Indicateur clé | Valeur (source : Sage.com / Sage Maroc) |
|---|---|
| Taux d'automatisation | Jusqu'à 85 % des mouvements rapprochés automatiquement grâce à la richesse des critères et modes de rapprochement combinés |
| Identification des lots | Chaque lot de mouvements rapprochés est identifié par une référence de pointage attribuée automatiquement |
| Formats d'import relevé | CFONB 120 (standard bancaire français) + ISO 20022 / SWIFT MT940 (format international) |
| Modes de rapprochement | 4 modes : Automatique · Semi-automatique · Manuel · Manuel avancé |
| Conformité SEPA | Affichage des libellés complémentaires des relevés (enregistrements 05 SEPA) et rapprochement sur un qualifiant du libellé complémentaire SEPA |
La documentation officielle (frp.sage.fr) insiste sur la distinction entre ces deux fonctions :
| Critère | Pointage (Lettrage) | Rapprochement Bancaire |
|---|---|---|
| Objet | Rapprocher des écritures comptables entre elles (ex : facture + règlement) sur un même compte | Rapprocher des écritures comptables avec des écritures bancaires issues du relevé de compte |
| Sources | Uniquement des écritures comptables internes | Écritures GCF + écritures bancaires (relevé transmis par la banque) |
| Identifiant | Code lettrage (A, B, C…) | Lettre de rapprochement (compteur incrémental paramétré dans Paramètres > Compteurs) |
| Plusieurs par jour | Non — un seul pointage par journée sur un même groupe | Oui — plusieurs rapprochements peuvent être effectués sur la même journée |
| Gestion d'écart | Non applicable | Un écart de pointage peut être affecté et comptabilisé directement depuis la fenêtre de rapprochement |
| Menu | Générale > Lettrage | Générale > Rapprochement |
Accès : Menu Comptabilité > Générale > Rapprochement
Le sous-menu Rapprochement regroupe les fonctions suivantes (source : frp.sage.fr) :
Rapproche automatiquement les écritures en fonction des modes de rapprochement paramétrés sur chaque banque. Jusqu'à 85 % des mouvements traités sans intervention. Génère les écritures d'écart de change et d'arrondi Euro automatiquement.
Pré-rapproche les écritures selon les critères définis et permet de modifier le rapprochement avant de le valider. Idéal pour contrôler les propositions du moteur avant validation.
L'utilisateur sélectionne lui-même les écritures à rapprocher (grille unique ou double grille). Permet de vérifier chaque ligne avant validation. Idéal pour les volumes faibles ou les cas complexes.
Version enrichie du manuel. Rapprochements unitaires et multiples, ajustements bancaires ou comptables, rapprochement sur qualifiant du libellé SEPA. Mode le plus complet pour les experts.
Accès : Paramètres > Bancaires > Comptes bancaires > Fiche compte bancaire
| Paramètre | Description (source : frp.sage.fr) |
|---|---|
| Compte général rattaché | Doit être un compte pointable. Seules les écritures comptables de ce compte sont affichées lors du rapprochement. |
| Mode de rapprochement privilégié | Mode de rapprochement utilisé en priorité lors du traitement automatique. Le rapprochement s'effectue dans l'ordre des modes paramétrés pour chaque banque. |
| Liste ordonnée des modes de rapprochement | Ensemble des modes tentés, dans l'ordre de priorité. Définit la séquence des critères testés par le moteur automatique. |
| Date d'arrêté compte | Permet de délimiter la date des écritures prises en compte dans les traitements. Visible dans la grille de sélection des comptes lors du rapprochement automatique. |
| Date de validation | Date à laquelle le dernier rapprochement a été validé. La suppression du rapprochement est impossible sur des dates inférieures à cette date de validation — garantie d'immuabilité historique. |
Accès : Paramètres > Comptabilité générale > Modes de rapprochement
Un mode de rapprochement définit le critère de correspondance utilisé pour associer automatiquement une écriture comptable à une écriture bancaire :
| Critère | Logique de correspondance | Fiabilité |
|---|---|---|
| Montant exact | Montant écriture comptable = montant écriture bancaire (même devise) | Moyenne (risque de doublons) |
| Référence origine | Référence de pièce d'origine (EC) = référence écriture bancaire | Élevée |
| Mode de règlement | Mode de règlement identique (virement, chèque, prélèvement…) | Faible seul |
| Date | Dates d'opération concordantes (tolérance en jours paramétrable) | Faible seul |
| Montant + Référence | Les deux critères doivent correspondre simultanément | Très élevée ✓ Recommandé |
| Libellé complémentaire SEPA | Rapprochement sur un qualifiant du libellé complémentaire (enregistrements 05 SEPA) | Élevée (SEPA) |
Accès : Paramètres > Compteurs
Le compteur de lettres de rapprochement est incrémenté automatiquement à chaque nouveau rapprochement. Il identifie les écritures comptables et bancaires rapprochées ensemble — il est possible d'effectuer plusieurs rapprochements sur la même journée, contrairement au pointage classique.
La vidéo officielle Sage France (00:26) explique en détail la notion d'arrêté de comptes :
Comptabilité > Générale > Rapprochement > Traitements > Traitement des relevés de comptes
L'import du relevé bancaire alimente automatiquement les écritures bancaires utilisées lors du rapprochement. Sage FRP 1000 v9 supporte deux formats (source : Release Guide v9.0 Banque Paiement) :
| Format | Description | Nouveauté v9.0 |
|---|---|---|
| CFONB 120 | Format bancaire français normalisé (120 caractères par ligne). Les codes interbancaires (CIB) et codes internes pour les relevés CFONB sont désormais créés en dynamique lors de l'import des relevés de comptes. | CIB créés dynamiquement |
| ISO 20022 / SWIFT MT940 | Format international pour les opérations multinationales et banques étrangères. Pour les CIB de type ISO 20022, les valeurs des Domaines, familles et sous-familles doivent exister dans le paramétrage. | Domaines/familles requis |
Comptabilité > Générale > Rapprochement > Rapprochement automatique| Critère principal | Description |
|---|---|
| Entité / Regroupement | Sélection par Sociétés, Banques ou Comptes — ou par regroupement (familles) |
| Date de rapprochement | Date de fin d'opérations du relevé. Proposée à la date système, librement modifiable. |
| Date des écritures d'écart | Date à laquelle les écritures d'écart de change seront générées automatiquement |
| Mode de rapprochement | Tous les modes affectés / Uniquement les modes privilégiés / Un mode spécifique |
| Mode de règlement | Filtrage sur le mode de règlement des écritures comptables ou bancaires (option « sans mode de règlement ») |
| Montant écriture bancaire | Fourchette de montant pour restreindre les écritures bancaires à traiter |
| Code interbancaire (CIB) | Fourchette de codes opérations interbancaires pour les écritures bancaires |
Accès : Comptabilité > Générale > Rapprochement > Rapprochement semi-automatique
Cette fonction vous permet de pré-rapprocher et de modifier le rapprochement de vos écritures avant de le valider. Elle est présentée sous forme d'assistant. Après sélection du compte, les écritures correspondant aux critères apparaissent pré-pointées — l'utilisateur peut modifier les associations avant validation. (Source : frp.sage.fr)
| Colonne clé (onglet Sélection des mouvements) | Description (source : frp.sage.fr) |
|---|---|
| Nat. écriture | Nature : Comptable (EC) ou Bancaire (EB) |
| Sélectionnée | Case à cocher indiquant si l'écriture est incluse dans le rapprochement en cours |
| Lettre rappro. | Lettre de rapprochement attribuée automatiquement par le compteur |
| Débit / Crédit en DC | Montants exprimés dans la devise du compte bancaire |
| Réf. origine | Référence de pièce d'origine — critère clé du rapprochement automatique |
| C.I.B. | Code opération interbancaire de l'écriture bancaire |
| Écart de pointage | Écart entre le solde EC sélectionnées et le solde EB. Doit être nul pour valider. |
Accès : Comptabilité > Générale > Rapprochement > Rapprochement manuel
Cette fonction vous permet de rapprocher manuellement vos écritures comptables avec vos écritures bancaires et de leur affecter s'il y a lieu un écart de rapprochement. Vous pouvez identifier les écritures à rapprocher grâce à des lettres de rapprochement qui permettent d'affiner l'analyse des écritures rapprochées d'un compte général. (Source : frp.sage.fr + Online Help Center)
Générale > Rapprochement > Rapprochement manuel| Champ | Description (source : frp.sage.fr) |
|---|---|
| Écritures non rapprochées | Cochée par défaut — affiche uniquement les écritures en attente de rapprochement |
| Écritures rapprochées | Non cochée par défaut. Activez pour consulter l'historique des rapprochements effectués. Utilisez les bornes de lettre de rapprochement pour filtrer une plage spécifique. |
| Type de date | Date d'opération ou Date de valeur — définit sur quelle date portent les fourchettes de filtrage |
| Mode de règlement | Filtre sur le mode de règlement (option « uniquement sans mode de règlement » disponible) |
| Code interbancaire (CIB) | Fourchette de codes opérations interbancaires pour les écritures bancaires |
Accès : Comptabilité > Générale > Rapprochement > Rapprochement manuel avancé
Version enrichie du rapprochement manuel, adaptée aux environnements complexes et aux experts comptables. Fonctionnalités supplémentaires par rapport au mode manuel standard (sources : frp.sage.fr + Sage.com) :
Un écart de rapprochement apparaît lorsque le solde des écritures comptables sélectionnées ne correspond pas exactement au solde des écritures bancaires. Cas courants :
627 – Frais bancaires · 666 – Perte de change · 768 – Gain de change · 658 – ArrondiL'onglet Situation est disponible dans tous les modes de rapprochement. Il affiche en temps réel les soldes comptables et bancaires.
Accès : Comptabilité > Générale > Rapprochement > Suppression de rapprochement
La suppression d'un rapprochement est soumise à des restrictions strictes (source : frp.sage.fr) :
| Condition | Suppression possible ? |
|---|---|
| Date de rapprochement postérieure à la date de validation du compte | ✓ Oui |
| Date de rapprochement antérieure ou égale à la date de validation du compte | ✗ Non — protection d'intégrité historique |
| Action | Fait ? |
|---|---|
| Le relevé bancaire du mois est disponible (fichier CFONB ou ISO 20022) | ☐ |
Le relevé a été importé via Traitement des relevés de comptes | ☐ |
| Les modes de rapprochement sont paramétrés sur la fiche banque (ordre de priorité défini) | ☐ |
| Le compte général bancaire est rattaché au compte bancaire et est paramétré comme « pointable » | ☐ |
| Toutes les écritures comptables de la période sont saisies en GCF (règlements, virements, prélèvements…) | ☐ |
| La date de rapprochement est définie (date de fin du relevé bancaire) | ☐ |
| La date d'arrêté compte est renseignée sur la fiche du compte bancaire | ☐ |
| L'écart de pointage est à zéro avant de valider (écarts affectés et comptabilisés) | ☐ |
| Le solde théorique bancaire (comptabilité) correspond au solde du relevé bancaire | ☐ |
| Problème | Cause probable | Solution |
|---|---|---|
| Aucune écriture bancaire n'apparaît | Le fichier de relevé n'a pas été importé, ou le compte général n'est pas rattaché au compte bancaire | Importer le relevé via Traitement des relevés de comptes et vérifier le rattachement dans la fiche compte bancaire |
| Le rapprochement automatique ne rapproche rien | Aucun mode de rapprochement n'est paramétré sur la banque, ou les références de pièce ne correspondent pas entre EC et EB | Vérifier et compléter les modes de rapprochement dans la fiche banque. S'assurer que les références de pièce sont renseignées dans les écritures comptables. |
| Écart de pointage non nul — rapprochement impossible | Une écriture de frais bancaires, d'arrondi ou d'écart de change non comptabilisée | Utiliser Actions > Affecter écart pour créer l'écriture de régularisation directement depuis la fenêtre de rapprochement |
| Impossible de supprimer un rapprochement | La date de rapprochement est antérieure à la date de validation du compte — protection d'intégrité | Contacter l'administrateur Sage FRP 1000. La suppression de rapprochements historiques validés est bloquée par conception. |
| Erreur à l'import du relevé CFONB | Format de fichier non conforme, ou codes interbancaires non reconnus | Vérifier le format du fichier (120 caractères par ligne). Depuis la v9.0, les codes CIB CFONB sont créés dynamiquement — vérifier que le fichier est bien au format CFONB standard. |
| Le solde théorique ne correspond pas au relevé | Des écritures comptables de la période ne sont pas saisies, ou sont sur une mauvaise période | Contrôler le grand livre du compte bancaire sur la période et identifier les écritures manquantes ou mal datées via Générale > Balances / Grands livres / Journaux |
| Écritures déjà rapprochées réapparaissent dans la liste | Le filtre « Écritures rapprochées » est activé, ou la date saisie est antérieure aux rapprochements existants | Décocher l'option « Écritures rapprochées » dans le dossier Sélection pour n'afficher que les écritures en attente |
| Source | Référence |
|---|---|
| 🎬 Vidéo officielle Sage France – Rapprochement bancaire | youtube.com/watch?v=s3OE9hmT71M — Sage France, 21 sept. 2023Sommaire : 00:00 Présentation · 00:26 Arrêté de comptes · 01:37 Compte comptable · 02:48 Paramètres · 03:42 Modes · 05:11 Affichage · 05:40 Soldes · 06:36 Conclusion |
| 🎬 Playlist tutoriels Sage FRP 1000 – Sage France (officielle) | youtube.com/playlist?list=PLjk-xtdZLDZLcmVuMTM9MR7sVx-lRwF8w — 7 vidéos officielles PME/ETI |
| Rapprochement manuel (doc. officielle frp.sage.fr) | frp.sage.fr/doc/1036/Sage1000Entreprise/data/erappro_rapprochementmanuel.dfm.html |
| Rapprochement automatique (doc. officielle frp.sage.fr) | frp.sage.fr/doc/1036/Sage1000Entreprise/data/ecompta_rapproautomatique.dfm.html |
| Rapprochement semi-automatique (doc. officielle frp.sage.fr) | frp.sage.fr/6.5.0.0/Sage1000FRP/…/data/ecompta_rapprosemiauto.dfm.html |
| Rapprocher des écritures manuellement (Online Help Center) | sagefrp1000.online-help.sage.fr/rapprocher-ecritures-bancaires-manuellement/ |
| Générer des écritures d'écart (Online Help Center) | sagefrp1000.online-help.sage.fr/generer-ecritures-decart/ |
| Release Guide v9.0 Banque Paiement (doc. officielle) | frp.sage.fr/doc/1036/resources/releaseguide/FRP1000.9.00.BanquePaiement.ReleaseGuide_FR.pdf |
| Menu Rapprochement – Vue d'ensemble (doc. officielle) | frp.sage.fr/doc/1036/Sage1000Entreprise/data/Sage1000Entreprise-Menu Comptabilité-3-20.html |